通信记录保存被指长期存在问题，高盛、花旗等16家花旗银行巨头合计遭罚11亿美元

2023-04-21 软件

原标题：通信记事保有被指由来已久问题，美国银行、花旗等16家纽约金融机构交易所巨头合计遭罚11亿美元

当地时间9月末27日，美国金融机构交易秘书处（SEC）月末底，对16家纽约金融机构交易所金融政府部门采取违反规定违反规定，原因是这些金融政府部门及其职员“在通信记事保有方面普遍存在长期失败”。

SEC文件显示，此次违反规定细分1.25亿美元、5000万美元、1000万美元三档。其中，巴克莱融资、美国银行、花旗集团、瑞士信贷金融机构、德意志银行、美国银行的公司、摩根士丹利、瑞银金融机构等8家金融政府部门均需要缴交1.25亿的违反规定。上述政府部门的5家关联的公司也被点名。

此外，久保金融机构和杰弗瑞集团需要分别缴交5000万美元的违反规定；康托·狄更斯的公司需要缴交1000万美元的违反规定。

经调查，2018年1月末到2021年9月末后曾，上述金融政府部门职员使用的设备讨论指导工作，大部分交流从中无法向政府机构部门报备，且通信记事无法保有完整，“通过非官方从中，以外高级企业实业家在内的职员，与室友及内部各方交换了多达的信息，上述举动无视了美国联邦金融机构法。”

SEC执法主管古尔比尔•格里诺特（Gurbir Grewal）对此：“无论是从涉案的公司的量还是从违反规定金额来看，这次违反规定突显了记事保有尽快的重要性。”

针对SEC的指控，16家金融政府部门予以承认，对此他们的举动其实无视了美国联邦金融机构法的记事保有法律条文，同意缴交极限过11亿美元的合并违反规定，并已开始改进强制执行策略。

与此同时，美国商品期货交易秘书处（CFTC）也对上述金融政府部门采取相似指控，对其判刑共计极限7.1亿美元的违反规定。CFTC对此，这些违规举动在银行内部“看做，但无法人阻止它”，有些的公司无视政府机构强制执行政策，严重威胁了政府机构部门的风险防控尽快。迄今为止，CFTC已和大部分的公司订下和解。

2021年10月末，SEC所称打算调查纽约金融机构交易所金融政府部门对职员收发记事的监控举动，以保证金融必需和金融市场的稳定。

为达到强制执行尽快，许多金融的公司禁止职员使用自已电子邮件、短信和其他聊天报导从中处理指导工作。但新冠疫情后曾，远程指导工作的尽快大大增加了职员使用聊天报导交流的复杂程度，而收发软件的更新换代，对监控系统重申了更高的尽快。

2021年12月末，因叛逆高管和职员使用因特网和私人邮箱讨论指导工作，政府机构政府部门对摩根大通采取了2亿美元的违反规定。其中SEC开出了1.25亿美元的罚款，CFTC开出7500万美元的罚款。